お金がちゃりんちゃりん嬉しいな

FIREしたいですか？本記事では、株式投資により配当金と株主優待でFIREするための銘柄選定基準を考えてみました。FIREに興味のある方やFIREを目指している方は是非ご覧下さい。...

2022年2月FIRE進捗状況

金早優 — Sat, 05 Mar 2022 12:51:21 +0000

2022年2月FIRE進捗状況

2022年2月のFIRE進捗状況です。

目標純金融資産7500万円、目標年間不労所得300万円に対して、

・2022年2月末時点での純金融資産
2575万円

・投資信託からの不労所得
年間不労所得予定額：65.7万円/年

・株式からの不労所得(配当金)
年間不労所得予定額：23.4万円/年

FIRE進捗率：34.3%(純金融資産ベース)
不労所得進捗率：29.7%(不労所得ベース)

でした。

純金融資資産額と不労所得額の目標設定に関する考え方は、以下をご参照下さい。

FIREを達成したい！サラリーマンがFIREを達成するということは、「入社時に雇用契約とともに差し出した自分の生殺与奪権を会社から返還してもらうこと」だと言えます。私は2030年までに7500万円を貯めてFIREを達成してみせます！...

2022年2月の所感

2022年の目標はアッパーマス層入りすることが最大の目標なのですが、今年は1月、2月と相場が良くなく私の資産も足踏みしています。

相場全体の行方を熟慮することは高配当投資・株主優待投資・積立投資をする上ではあんまり役に立たないので、深入りするつもりはありません。

これまで通り淡々と行うのみです。

しかし今年は投資による資産があまり増加しない前提で計算した場合、収入からの投資資金の振り分けと配当金のみで計算すると2022年のアッパーマス層入り出来るか微妙な感じとなってしまいます。

私としては何としても今年中にアッパーマス層したいです！

それに今年はアスカネット(2438)という心強い味方がおりますので、キャピタルゲインによる資産増加でアッパーマス層入り出来ると信じています。

それと今年初めて確定申告を行いました。

私は社畜サラリーマンなので税金は源泉徴収されているので今まで確定申告することは無かったのですが、2021年は初めてふるさと納税にチャレンジしたのと、損益通算と医療費控除の申告をすると約7万円還付されることが分かったので、初めて確定申告をした次第です。

恐らく3月には還付金が振り込まれると思います。

きっと婚活費用に消えてなくなる気がしますが・・・。

もう一つの目標である2022年中に成婚は達成できるでしょうか・・・。

以上ご参考になれば幸いです。

以下関連記事です。

【空前のFIREブーム】働かないで生きていくために資産を4%ルールで投資しよう

2021.10.21

FIREしたいですか？本記事では、空前のFIREブームの背景、FIREに必要な資産額、4%ルール、FIREの種類、FIREの具体的目標設定手順、投資信託の選び方について解説します。FIREに興味のある人は是非ご覧下さい。...

2022年2月資産運用状況

金早優 — Tue, 01 Mar 2022 14:34:55 +0000

2022年2月資産運用状況

2022年2月の資産運用状況です。

FIRE銘柄の定義はこちら

2022年2月に新規で購入した銘柄と積み立てた銘柄です。

・日本株
2438 アスカネット

・投資信託
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
SBI・V・S&P500インデックス・ファンド
楽天・全世界株式インデックス・ファンド
楽天・全米株式インデックス・ファンド

・つみたてNISA
セゾン・バンガード・グローバルバランスF

・iDeCo
楽天全米株式バンガード楽天DC

2022年2月の所感

相場は大荒れ。

投資をやるならそれは仕方ないことです。

いちいち心を乱されないように分散をしているので、資産は減ってますがそれに関しては私の心はとても平穏です。

ですが・・・、今月は・・・、アスカちゃんによって私の心は大乱れの1ヶ月となりました。

婚活で知り合ったアスカちゃんという意味では無いですよ。

アスカちゃんとは、アスカネットのことですよ。

アスカネットは、空中に映像を浮かび上がらせる空中ディスプレイ(ASKA3Dプレート)という製品を手掛ける知る人ぞ知る技術を持った企業です。

例えば、ATMや券売機などで現在はタッチパネルと押して操作するのが当たり前ですが、コロナ禍においてパネルを触るということに抵抗がある人も多いと思います。

アスカネットの空中ディスプレイの技術は、映像を空中に浮かび上がらせて、ボタンを押す操作をすることができるのです。

しかもボタンを押した感覚もあるのだとか。

これは本当にすごい技術です。

実はアスカネットは2年位前にも集中投資していたことがありました。

その当時コロナ禍においてこの非接触という分野は時代の流れだと思いましたし、SF映画のような世界が現実になると思うと世の中が変わる技術なのではと感じました。

これは、テンバガー級の銘柄だと思い集中投資したのですが、全然実用化されず・・・、株価暴落・・・、そして損切り・・・、多額の損失(数十万くらい)・・・、という痛い目を見た銘柄でもありました。

ですが今年の1月下旬になって、あのセブンイレブンがレジでアスカネットの空中ディスプレイを使用したPOSレジの実証実験を開始したという材料をきっかけに株価が大暴騰していきました！！！

今こそ2年前のリベンジをするべく、これは参戦すべきと感じたのですが購入資金が無い・・・。

ここで参入しなかったら悔いが残ると思ったので、ナンピンばかりして(わずかに)含み損だったヤマダホールディングスを700株売却＆含み損だったサックスバーホールディングス100株を売却して、アスカちゃんに400株貢ぎました。

今度こそは期待しています。控えめに言ってテンバガー

万が一読みがハズレて暴落しても400株ならかすり傷だし、リスクよりリターンのほうがデカいと思ったので、購入させていただきました。

そして今年はアスカネットが私をアッパーマス層に到達させてくれると信じています。

以上ご参考になれば幸いです。

以下関連記事です。

2021年10月に届いた株主優待を紹介します。と言いたいところですが、10月に届いた株主優待は無く、株主優待の申込書が2件ほど届きましたのでその紹介をします。 2021年10月に届いた株主優待丸千代山岡家から株主優待の申込書 (10月9日着郵便) なんと山岡家、株主優待の隠れ拡充を実施して...

2022年1月に届いた株主優待

金早優 — Thu, 10 Feb 2022 04:48:00 +0000

2022年1月に届いた株主優待を紹介します。

2022年1月に届いた株主優待は2銘柄でした。

早速紹介していきます！

2022年1月に届いた株主優待

タマホームからクオカード500円分 (1月31日着郵送)

タマホームからクオカード500円分が届きました。

タマホームは株主優待のクオカードも嬉しいですが、配当金の増配がヤバいことになっていますね。

私が購入した頃は確か70円/株だったのですが、保有して1年数ヶ月でどんどん増配していき、現在は115円/株となっています。

株主優待と配当金を合わせた総合利回りは約9%になっています

あと1~2回増配すると総合利回り10%超えてしまうかもです。

誠にありがたいことです。

フジオフードグループ本社から株主優待申込書 (1月31日着郵送)

フジオフードグループ本社から株主優待申込書が届きました。

今回も迷わず3000円分のお食事券を申し込みました！

とは言っても、前回のお食事券を1度も使えてないです。

はらドーナッツを食べてみたいので、予定を作って買いに行ってみたいです。

2022年1月の所感

優待投資家にとって1月のトップニュースは、ひろぎんHDが株主優待を改悪してしまったことでないでしょうか。

ひろぎんはHDは2020年10月に株主優待を導入しましたので、実際は2021年3月の権利確定の1回だけで、カタログギフトの優待を廃止してしまうことになってしまいました。。。

ひろぎんHDの株価は600～700円程度で購入できますし、それでカタログギフトがもらえ、さらい配当金も頂くことができていましたので、総合利回りで計算するとかなりの高利回り銘柄でした。

しかしこの株価に対して100株だけでカタログギフトが頂けるというのはちょっと大盤振る舞い過ぎるので、すぐに改悪されてしまうのではというのが優待投資家の間ではもっぱらの噂でした。

そしてついにそれが現実になってしまいました。

改悪後は100株保有でクオカード500円分になってしまいます。。。

継続できない株主優待なら、最初から実施すべきではないかと思いますね。

また1年で最も株主優待銘柄が多いのは3月の権利確定日ですが、それまであと2ヶ月を切りました。

私は基本的には現物しかしていないので、クロス取引で優待をゲットという発想はあまり無いのですけど、やっぱり株主優待はたくさん貰えると嬉しいです。

なので、3月に向けてもう少し優待銘柄を買い足し出来ればと思っています。

以上参考になれば幸いです。

以下関連記事です。

2021年10月に届いた株主優待

2021.11.10

2022年1月FIRE進捗状況

金早優 — Sat, 05 Feb 2022 10:38:40 +0000

2022年1月FIRE進捗状況

2022年1月のFIRE進捗状況です。

目標純金融資産7500万円、目標年間不労所得300万円に対して、

・2022年1月末時点での純金融資産
2548万円

・投資信託からの不労所得
年間不労所得予定額：66.0万円/年

・株式からの不労所得(配当金)
年間不労所得予定額：24.0万円/年

FIRE進捗率：34.0%(純金融資産ベース)
不労所得進捗率：30.0%(不労所得ベース)

でした。

純金融資資産額と不労所得額の目標設定に関する考え方は、以下をご参照下さい。

2022年1月の所感

今月は日米とも相場が大荒れでしたね。

私の資産も先月比で100万円くらい下がったでしょうか。

だけど焦りとか不安とか全く無いですね。

極めて穏やかに過ごせています。

これもしっかりと資産を分散させているところが大きいと思います。

現在日本株の銘柄は約50銘柄近く分散させておりますので、何か特定の銘柄が暴落しても他の銘柄でカバーしてくれる感じになっているので、良い感じのポートフォリオになっています。

もしこれが数銘柄に集中投資をしていて、その状態で暴落に見舞われたらさすがに焦りや不安になってしまうでしょう。

私も昔は数銘柄集中投資をしていたこともありますが、2020年のコロナショックで痛い目をみましたので、それ以降は分散を心掛けており、それが功を奏して今は心穏やかでいられます。

本当に分散が効いていると資産の増減に一喜一憂しなくなりますので、精神衛生上にも良いと思います。

そして今月はニチリンという高配当銘柄を購入しましたが、こういう毎月の小さな積み重ねが、私をいずれFIREへ導いてくれるものだと信じて、これからもせっせとFIRE銘柄を買い集めて行きたいと思います。

以上ご参考になれば幸いです。

以下関連記事です。

【空前のFIREブーム】働かないで生きていくために資産を4%ルールで投資しよう

2021.10.21

2022年1月資産運用状況

金早優 — Tue, 01 Feb 2022 13:40:55 +0000

2022年1月資産運用状況

2022年1月の資産運用状況です。

FIRE銘柄の定義はこちら

2022年1月に新規で購入した銘柄です。

・日本株
5184 ニチリン

・つみたてNISA
セゾン・バンガード・グローバルバランスF

・iDeCo
楽天全米株式バンガード楽天DC

2022年1月の所感

1月は日米ともに相場が荒れましたね。

私のポートフォリオの場合、私が保有している日本株はそんなに株価が下がった印象はありませんでしたが、投資信託はかなり資産が減少しました。

日本株と投資信託の評価額は、先月比で100万円くらいマイナスになりました。

しかしこれで慌ているようでは、投資家は務まりません。

こういうときにこそ買いに向かうことが出来る人が将来のFIREを達成出来る人ではないでしょうか。

私は1月の活動として、結構ナンピンをして建値を下げる活動をしておりました。

おかげ様で、ビックカメラ、ケーズホールディングス、東京個別指導学院、大成温調の建値を下げることができましたし、プラスになったらすぐにナンピンした分を売却しているので上手に脱出も成功できました。

ただヤマダホールディングスはナンピンし続けているのですが、建値まで株価が上がってくれず含み損の状態が続いています。

400円超えたところで売却の指値をいれているのですが、最近390円付近をウロウロし続けており、まだ脱出できておりません

まぁ3月は権利確定もあるので、それまでには含み損を脱出できるかなと気楽に思っています。

それと1月は新規でニチリンを購入しました。

ニチリンは自動車ホースを製造している会社で、財務も良い部類に入ります。

また現在の株価が1500円付近ですが配当が78円/株もあるため、配当利回り5%を超えている状態なので、めでたくFIRE銘柄となりました。

さらに株主優待もあり、12月の権利確定日に100株保有していると1000円分のクオカードがもらえ、さらに3年以上長期保有すると3000円分にグレードアップします。

総合利回りもかなり高いものとなっており現在株価が低迷していますので、購入させていただきました。

2月以降も相場が荒れるようなら、他の銘柄も積極的に買い向かいたいですね。

資金余力はあまりないですけど(笑)。

以上ご参考になれば幸いです。

以下関連記事です。

2021年12月に届いた株主優待

金早優 — Mon, 10 Jan 2022 11:01:51 +0000

2021年12月に届いた株主優待を紹介します。

2021年12月に届いた株主優待は11銘柄でした。

早速紹介していきます！

2021年12月に届いた株主優待

アサンテから商品券1000円分 (12月1日着郵送)

アサンテから商品券1000円分が届きました。

アサンテは100株保有していると1000円分の三菱UFJニコスギフトカードが年2回(権利月：3月, 9月)が貰え、配当金は62円/株と高配当の部類なので安心して保有できます。

財務も盤石なので小型割安株の優等生ですね。

丸一鋼管からおこめ券1320円分 (12月1日着郵送)

丸一鋼管からおこめ券1320円分が届きました。

丸一鋼管は100株保有していると440円分x3枚のおこめ券が年2回(権利月：3月, 9月)が貰え、配当金は80円/株なので、総合利回りが高いので安心して保有し続けられます。

さらに隠れ優待も実施しており、議決権行使書を行使するとそのお礼にクオカード500円分が貰えるので、これも嬉しいですね。

エクセディからカタログギフト (12月1日着郵送)

エクセディからカタログギフトが届きました。

エクセディは1年以上の保有が必要となりますが100株保有していると、3000円分のカタログギフトが年1回(権利月：9月)が貰え、配当金は80円/株なので、総合利回りが高いです。

アドバンスクリエイトからカタログギフト (12月3日着ゆうパック)

アドバンスクリエイトからカタログギフトが届きました。

アドバンスクリエイトは100株保有していると2500円分のカタログギフト(フリージア)が年1回(権利月：3月, 9月)が貰え、配当金は30円/株頂けます。

その他、保険市場club offの利用の権利も頂けますが、私は特に利用していないですね。

ケーズホールディングスからお買い物券1000円分 (12月7日着郵送)

ケーズホールディングスからお買い物券1000円分が届きました。

ケーズホールディングスは100株保有していると1000円分のお買い物券が年2回(権利月：3月, 9月)が貰え、配当金は40円/株頂けます。

また1年以上継続保有していると商品券が2000円分にグレードアップします。

株主思いの会社ですね。

アールシーコアから別荘宿泊割引券 (12月7日着郵送)

アールシーコアから別荘宿泊割引券が届きました。

アールシーコアは100株保有しているとフェザント山中湖のレンタル別荘の3割引き利用券が年2回(権利月：3月, 9月)が貰え、配当金は25円/株頂けます。

別荘生活に憧れていつかフェザント山中湖にお試し宿泊してみたいと思い保有していますが、割引券を利用する日は来るかしら

アンケートに回答すると粗品も貰えるので、届いたらまた紹介します。

キムラユニティーからおこめ券880円分 (12月7日着郵送)

キムラユニティーからおこめ券880円分が届きました。

キムラユニティーは100株保有しているとおこめ券440円x2枚が年2回(権利月：3月, 9月)が貰え、配当金は40円/株頂けます。

USMHからレトルトカレー5パック分 (12月12日着ゆうパック)

USMHから横須賀海軍カレーのレトルトカレー5パック分が届きました。

こちらは10月に申し込みのハガキが来てその申し込み分が届いた形になります。

今回初取得でしたが、カレーのほか、お米2kgや梅干しなどが選択できます。

次回はカレー以外にしようかなと考え中です。

ひらまつから株主優待カード (12月14日着郵送)

ひらまつから株主優待カードが届きました。

正直業績は最悪なので、通常の私の銘柄選定基準では保有しないような銘柄なのですが、株主限定の優待フェアにいつか参加してみたくて保有しています。

ヤマダホールディングスからお買い物券1000円分 (12月17日着郵送)

ヤマダホールディングスからお買い物券1000円分が届きました。

ヤマダホールディングスは100株保有しているとお買い物券500円分が3月の権利確定日で1枚, 9月の権利確定日で2枚頂けます。

株主優待改悪や機関投資家の大量売りでずっと株価を下げていましたが、そろそろ下げ止まった感が出てきた感じです。

アトムから優待ポイント1万円分 (12月22日着郵送)

アトムからが優待ポイントを頂きました。

アトムは100株保有していると優待ポイント2000円分が年2回(権利月：3月, 9月)が貰えます。

また持ち分に応じて、500株だと10000円分が年2回、1000株20000円分が年2回貰えます。

ポイントは商品に交換するか直接お店で食事をしたときの支払いに利用できます。

私は今回10000円分を貰ったので、食費の節約に貢献してくれそうです。

エクセディからパスタ詰め合わせ (12月30日着ゆうパック)

エクセディからパスタ詰め合わせが届きました。

これは12/1に届いたカタログギフトを申し込んだ分です。

12月の下旬頃に申し込んだので、申し込んでから1週間かからずに到着したことになります。

ちょっと早すぎてビックリですが、ありがたく頂きます。

2021年12月の所感

株主優待券はやっぱり生活費削減に寄与してくれるという出来事がありました。

婚活で女性とデートをするときはどこかしらのお店で食事をすることが多いですが、その際の支払いは・・・私が支払うことも多いです・・・。

この前kawara Cafe&Dinningで食事をした際、その女性はお金をあんまり出そうとしない方だったのですが、「またか」と思いつつ私が会計をすることに・・・。

そんな時、DDホールディングスの株主優待券を持っていたので(現在は売却してしまっています)、食事代は株主優待券でお支払いしました～!

こういう時の株主優待券のありがたさを改めて認識しました。

毎回デートの度に男性がデート代を負担するのって正直しんどいので、デート代を株主優待券で賄うというのも有りな気がしてきました。

そもそもデート代は男性が出して当然という女性とはお付き合いしたくないですけどね。

ところで話は変わりますが、最近ペッパーフードサービスの株価が安くなってきています。

業績や財務は最悪ですが、株主優待の利回りが魅力的なのでちょっと欲しいかもです。

300円切ったら買おうかなと悩み中です。

例え損しても損失は小さいですので。

もう少し様子見をしてから決めたいと思います。

以上参考になれば幸いです。

以下関連記事です。

2021年10月に届いた株主優待

2021.11.10

2021年12月FIRE進捗状況

金早優 — Wed, 05 Jan 2022 04:17:32 +0000

2021年12月FIRE進捗状況

2021年12月のFIRE進捗状況です。

目標純金融資産7500万円、目標年間不労所得300万円に対して、

・2021年12月末時点での純金融資産
2637万円

・投資信託からの不労所得
年間不労所得予定額：70.8万円/年

・株式からの不労所得(配当金)
年間不労所得予定額：22.2万円/年

FIRE進捗率：35.2%(純金融資産ベース)
不労所得進捗率：31.0%(不労所得ベース)

でした。

純金融資資産額と不労所得額の目標設定に関する考え方は、以下をご参照下さい。

2021年12月の所感

先月はオミクロン株の影響により相場が冷え込んでいましたが、今月は随分と資産が回復したという印象です。

特に米国株系の投資信託は資産が回復しましたが、日本株は何だか微妙という感じです。

これまで5年以上の投資経験がありますが、日本株の場合は良い企業が順調に株価を上げてくれるという感じでもなく万年割安株の場合もありますし、反対に財務最悪の企業がいきなり暴騰することもあるので、そういう相場の温度感や流れをうまくキャッチしないと日本株でキャピタルゲインを得ていくのは難しいなという印象です。

堅実にFIREを目指すなら財務が良好で安定している業績が続いている企業のうち、高配当や株主優待が魅力的な企業をピックアップしておいて、その企業固有の事情ではない暴落が起きたタイミング(例えばコロナショック)で勇気を持って買いに向かうというのが、私の今のところの最適解です。

日本と違って米国は良い企業は順調に株価を上げてくれる感じなので個別株を購入するのも良いですが、私は米国系の投資信託を毎月ドル・コスト平均法で積立するのが一番の最適解ではないかと考えています。

さて2022年もこんな感じで投資を継続していく予定ですが、2022年の投資目標は、

純金融資産額：3000万円達成(アッパーマス層到達)

としたいと思っています。

特にアッパーマス層到達というのは、投資の世界では知らない人はいないくらい有名な野村総合研究所のあのピラミッドで言うところの、日本の全世帯の上位2割の純金融資産を保有しているということになります。

これはFIREを目指す個人投資家なら誰もが到達してみたい通過点みたいな位置付けではないでしょうか？

上位2割の純金融資産を保有しているという優越感を味わえるとともに、まだFIREまでは道のりは険しいと痛感する位置だと思います。

FIREを目指すならなるべく若い年齢のうちに通過することが重要ですが、私もやっとアッパーマス層がうっすらと視界に入ってきた感じです。

引き続き堅実に投資を継続しながら、2022年は必ずアッパーマス層に到達するぞ！

以上ご参考になれば幸いです。

以下関連記事です。

【空前のFIREブーム】働かないで生きていくために資産を4%ルールで投資しよう

2021.10.21

あのピラミッドはこちら↓↓↓

資産運用でアッパーマス層へ到達すれば老後2000万円問題は余裕で解決

2021.9.19

老後の備えは十分ですか？老後2000万円問題で大騒ぎしていませんか？本記事ではアッパーマス層へ到達出来れば、老後のお金問題は解決できることを解説していきます。特にアラサー・アラフォー世代であれば再現性の高い方法ですので是非ご覧下さい。...

2021年12月資産運用状況

金早優 — Sat, 01 Jan 2022 03:07:12 +0000

2021年12月資産運用状況

2021年12月の資産運用状況です。

FIRE銘柄の定義はこちら

2021年12月に新規で購入した銘柄です。

・日本株
8905 イオンモール

・つみたてNISA
セゾン・バンガード・グローバルバランスF

・iDeCo
楽天全米株式バンガード楽天DC

2021年12月の所感

オミクロン株による相場の下落は今のところ11月末頃が底だったみたいで、12月以降はじわじわ株価が回復してきた感じでした。

肌感覚的には、私がが保有している米国株メインの投資信託は下落水準前まで回復した感じですが、日本の個別株は何だか未だに低空飛行です。

とりあえず含み損になった日本株は、ナンピンしたりして取得単価を下げプラテンしたところで売却したりして12月は売買を楽しんでいました。

うまく建値を下げられたのはTOKAIホールディングス、ハイマックス、ケーズホールディングス、タカラレーベンです。

一方でナンピンしても下がり続けて絶賛含み損状態なのがヤマダホールディングス・・・。

MSCI指数から除外されたり、大口機関投資家であるEFFISSIMOやBLACKROCKがどんどん売って需給が悪かったりしているので、下落傾向が続いています。

さすがに安いのではと思いナンピンしたのですが、それでもどんどん株価が下がるのでさらにナンピンして・・・絶賛含み損状態です(涙)

あとは短期的にプラテンしそうにない銘柄は年末ということもあり損出しを実行しました。。。

その銘柄はアールシーコアです。

ちょっと直近の業績も良くなく期待外れな株価ではありますが、損出しをして買い戻したのでもうしばらく保有をするつもりです。

また今月は新規でイオンモールを購入しました。

100株保有していると配当金が50円/株と、株主優待としてイオンギフトカードが3000円分頂けるので、年間8000円相当分の不労所得となります。

そして私の買い判断の1つである総合利回り5%以上の基準を満たすには、株価が1600円/株以下である必要があるのですが、12月に数日だけ1600円を割りこんだ時期がありましたのでそのタイミングで購入しました。

めでたくイオンモールもFIRE銘柄入りとなりました。

しかも権利月は2月なのでもうすぐというのも嬉しいですね。

以上ご参考になれば幸いです。

以下関連記事です。